Les enjeux climatiques et de développement durable donnent aux énergies vertes, toute leur raison d’être. Pour autant, est-il opportun d’y investir en Bourse ? Si oui, comment y investir ? Quelles sont les sources fiables d’énergie renouvelables ? Ce sont là des questions récurrentes auxquelles il est nécessaire d’apporter des éléments de réponse.
Pourquoi investir dans les énergies renouvelables ?
Une énergie est dite renouvelable, propre ou verte lorsqu’elle provient des sources naturelles, et se renouvelle assez rapidement. Engendrant moins de déchets toxiques, elle a cependant un pouvoir énergétique moins élevé que l’énergie non renouvelable. De plus en plus, les énergies vertes tendent à remplacer les énergies fossiles. Leur croissance soutenue dans le marché en fait un secteur porteur pour les investisseurs. L’investissement dans les énergies vertes offre les opportunités suivantes :
- une épargne positive et « humanitaire »,
- une façon active de participer à la transition énergétique,
- un marché en plein essor,
- un placement potentiellement rentable,
- un moyen de diversifier son portefeuille.
Rendre son épargne « verte » au profit de la planète est l’une des raisons majeures d’un investissement en Bourse pour les énergies vertes. Vous participez ainsi à la prise en charge des problèmes liés au changement climatique d’environnement et/ou de santé publique. Pour « humaniser son investissement, l’épargnant peut ne choisir que des sociétés dites « propres », acheter les actions des sociétés spécialisées dans les énergies renouvelables. Il existe aussi d’autres fonds ou SICAV dits « verts », ou encore le crowdfunding.
Le marché est en pleine croissance. En plein essor, les investissements dans ce secteur ne vont qu’augmenter chaque année. Cela explique déjà qu’en 2019, les actions des énergéticiens européens ont, dans leur ensemble, enregistré une hausse de + 44 %. En revanche, la meilleure société européenne s’est retrouvée avec un pic de + 63,1 %. Cependant, l’investissement en Bourse obéit à une règle d’or : diversifier ses placements. L’idéal serait de placer une bonne partie de ses actions dans les énergies renouvelables.
Comment investir dans les énergies renouvelables ?
Il existe deux façons d’investir dans les énergies renouvelables : soit par des valeurs en direct, ou par des plateformes de crowdfunding. Investir dans les entreprises peut générer des fonds substantiels. Cet investissement qui peut aussi être qualifié d’aide au développement de l’entreprise, participe à la relance de l’économie. En plus, cet investissement fait bénéficier d’une réduction d’impôt de 25 % grâce à la Loi Dutreuil.
Le crowdfunding permet aux investisseurs particuliers et professionnels de participer au financement des solutions d’énergie renouvelable. Sous la forme d’emprunts obligataires ou de souscription d’actions, ils contribuent directement à la transition énergétique.
Vous avez donc tout intérêt à épargner en diversifiant vos placements grâce à l’investissement participatif dans les énergies renouvelables. Il y a quelques années, les investissements écologiques ou les placements dans les entreprises du secteur des énergies renouvelables étaient considérés comme plutôt risqués. Aujourd’hui cependant, la donne a changé. Cela se justifie par le fait que les produits d’investissement dans l’énergie verte sont devenus de plus en plus rentables. En effet, il faut savoir que la transition énergétique, par définition, peut prendre du temps. Cela signifie que la croissance des énergies vertes prendra encore, plusieurs années. Cela représente un investisseur de nombreuses années de rendement plus qu’intéressant !
Le crowdfunding
Il existe de plus en plus de solutions de crowdfunding (investissement participatif), permettant d’investir sur les énergies renouvelables.
Par exemple, voilà ce que l’on peut trouver sur la plateforme WiSEED
WiSEED propose des solutions innovantes après audit. Il s’agit dans la plupart des cas d’un emprunt obligataire.
Lendopolis propose aussi des solutions d’énergie renouvelable, notamment dans l’éolien et le solaire. Vous pouvez voir ici, quelques projets en cours sur la plateforme d’investissement participatif. Les besoins de collecte peuvent être importants. Cependant, il est mieux de diversifier vos investissements sur plusieurs projets.
Enerfip est spécialement dédié à l’investissement dans les énergies renouvelables. C’est un acteur spécialisé du crowdfunding. Voici déjà quelques projets où des particuliers ont pu investir (sélection dans le département 94).
Vous pouvez reconnaître des entreprises connues comme engie ou EDF, mais aussi des sociétés moins connues du grand public et même des investisseurs avertis.
Les ETF énergies renouvelables
Les ETF (Exchange Traded Funds) sont une façon aisée de s’exposer à des thématiques, notamment les énergies renouvelables. Il existe quelques solutions pour les investisseurs européens.
Les ETF énergies renouvelables Lyxor
Vous pouvez aussi choisir d’investir dans les ETF ISR, ou plus spécifiquement sur les ETF énergies renouvelables. Vous devez analyser votre portefeuille pour voir ce qui vous convient le mieux, mais il semble que l’ETF « Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF – Dist » puisse être intéressant.
Le Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF – Dist est un ETF (exchange traded fund) conforme à la Directive OPCVM. Il a pour objectif de répliquer l’indice World Alternative Energy Total Return Index. Cet indice est calculé à partir d’une sélection de valeurs effectuée par RobecoSAM, de 40 plus grandes entreprises mondiales opérant dans les secteurs des énergies renouvelables, de l’énergie distribuée ou de l’efficacité énergétique.
Lyxor
Regardez les valeurs mobilières principales que vous allez suivre en investissant sur ce fonds indiciel coté.
Cet ETF est disponible dans les meilleurs contrats d’assurance vie et les plans d’épargne retraite (PER). Lyxor donne la liste sur son site :
Nous avons fait un focus sur les contrats d’assurance vie et PER sans frais d’entrée, sur internet.
Les ETF énergies renouvelables iShares
Vous pouvez aussi vous intéresser à l’ETF d’iShares sur les énergies renouvelables : iShares Global Clean Energy UCITS ETF. Il a été lancé en 2007 et il suit l’indice S&P Global Clean Energy Index.
Il est principalement investi dans les valeurs suivantes :
| Symbole | ISIN | Dénomination | Secteur | Valeur de marché | Pondération (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| VWS | DK0061539921 | VESTAS WIND SYSTEMS | Industries | USD 486 243 757,85 | 8,05 |
| ENPH | US29355A1079 | ENPHASE ENERGY INC | Technologie de l’information | USD 403 814 019,56 | 6,69 |
| ORSTED | DK0060094928 | ORSTED | Services publics | USD 380 176 749,37 | 6,30 |
| XEL | US98389B1008 | XCEL ENERGY INC | Services publics | USD 258 033 482,94 | 4,27 |
| NEE | US65339F1012 | NEXTERA ENERGY INC | Services publics | USD 251 383 024,12 | 4,16 |
| ENEL | IT0003128367 | ENEL | Services publics | USD 242 384 861,36 | 4,01 |
| PLUG | US72919P2020 | PLUG POWER INC | Industries | USD 237 573 396,84 | 3,94 |
| IBE | ES0144580Y14 | IBERDROLA SA | Services publics | USD 236 369 537,28 | 3,92 |
| SEDG | US83417M1045 | SOLAREDGE TECHNOLOGIES INC | Technologie de l’information | USD 232 626 526,44 | 3,85 |
| SSE | GB0007908733 | SSE PLC | Services publics | USD 191 820 949,72 | 3,18 |
Vous reconnaissez certainement certaines entreprises mais probablement pas toutes. Elles peuvent faire de l’énergie renouvelable en totalité, mais surtout de manière partielle. Si vous voulez investir en direct dans les actions de ces sociétés, c’est tout à fait possible. Certaines sont éligibles au PEA (Plan d’Epargne en Actions), et d’autres non, il faudra donc utiliser le CTO (Compte Titre Ordinaire).
L&G Clean Energy
L&G propose un ETF énergie renouvelable, il suit l’indice Solactive Clean Energy Index (the “Index”). Les frais sont de 0,49% par an, et l’encours de 100 millions d’euros.
| ISIN | Société | Poids dans l’indice |
|---|---|---|
| KR7000720003 | HYUNDAI ENGINEERING & CONSTRUCTION | 2,50% |
| ES0105385001 | SOLARPACK CORPORACION TECNOLOGICA | 2,48% |
| US02361E1082 | AMERESCO INC CLASS A | 2,44% |
| FI4000074984 | VALMET | 2,21% |
| US29355A1079 | ENPHASE ENERGY INC | 2,14% |
| NL0012817175 | ALFEN BEHEER BV | 2,13% |
| CA92938W2022 | WSP GLOBAL INC | 2,09% |
| US22282E1029 | COVANTA HOLDING CORP | 2,08% |
| US3364331070 | FIRST SOLAR INC | 2,07% |
| AT0000730007 | ANDRITZ AG | 2,05% |
| KR7112610001 | CS WIND CORP | 2,01% |
| DK0061539921 | VESTAS WIND SYSTEMS A/S /DKK/ | 1,96% |
| DE000ENAG999 | E.ON N | 1,93% |
| US88160R1014 | TESLA INC | 1,93% |
| US87266J1043 | TPI COMPOSITES INC | 1,92% |
La performance de l’ETF et la volatilité associée (source Quantalys)
ETF Hydrogen chez L&G
Il s’agit ici d’un ETF de niche sur l’énergie de type hydrogène, considérée comme une énergie renouvelable. Ce fonds indiciel coté suit l’indice boursier Il est conçu pour suivre l’indice : Solactive Hydrogen Economy Index NTR – USD.
Les principaux composants sont :
| ISIN | Société | Poids dans l’indice |
|---|---|---|
| US72919P2020 | PLUG POWER INC | 4,53% |
| SE0005003217 | CELL IMPACT AB | 4,11% |
| KR7336260005 | DOOSAN FUEL CELL CO LTD ORD | 3,90% |
| GB00B0130H42 | ITM POWER ORD | 3,80% |
| KR7120110002 | KOLON INDUSTRY INC | 3,67% |
| CA0585861085 | BALLARD POWER SYSTEMS INC | 3,63% |
| US0937121079 | BLOOM ENERGY CLASS A CORP | 3,58% |
| JP3633400001 | TOYOTA MOTOR CORP | 3,48% |
| SE0006425815 | POWERCELLSWEDEN AB | 3,43% |
| US35952H6018 | FUELCELL ENERGY INC | 3,41% |
| JP3711600001 | TAIYO NIPPON SANSO CORP | 3,28% |
| NO0010081235 | NEL | 3,25% |
| KR7005380001 | HYUNDAI MOTOR | 3,22% |
| FR0000120073 | AIR LIQUIDE SA | 3,16% |
| DE0007100000 | DAIMLER AG | 3,14% |
L’exposition géographique et par pays :
L’ETF n’est pas éligible au PEA.
Les sources des énergies renouvelables
Investir sur les technologies solaires de plus en plus compétitives est un excellent choix compte tenu de la baisse de ses coûts. Ces sources deviendront les plus utilisées au niveau mondial, au détriment du charbon et du gaz. L’énergie solaire pourra s’appuyer sur des petites unités de production locale d’électricité indépendantes des autres réseaux électriques. Autre source d’énergie verte, l’éolienne offshore est très prometteuse. Elle est puissante en mer, posée sur le fond ou flottante, une éolienne bénéficie de vents plus fréquents, plus forts et plus réguliers que sur la terre.
L’hydrogène utilisé comme matière première, bénéficie d’une attention particulière. Combustible ou moyen de stockage d’énergie, il s’utilise à diverses fins dans l’industrie, les transports et les bâtiments. Il n’émet pas de CO2 et presque pas de pollution atmosphérique lorsqu’il est utilisé. Il offre ainsi une solution pour décarboniser les processus industriels et les transports. À titre d’exemple, il existe un projet d’avion à hydrogène.
L’énergie biomasse est quant à elle, la forme d’énergie la plus ancienne utilisée par l’homme depuis la préhistoire et la découverte du feu. Cette énergie permet de fabriquer de l’électricité grâce à la chaleur dégagée par la combustion de ces matières (bois, végétaux, déchets agricoles).
Investir dans les énergies renouvelables : un bon investissement ?
Tout investissement est risqué. Investir dans les énergies renouvelables est donc risqué, même si c’est l’avenir. D’ailleurs, regardez la performance de l’ETF Energies Renouvables d’iShares dont nous parlions dans les précédents paragraphes.
Cependant, il faut probablement voir les choses à long terme, et en fonction de l’impact sociétal. Il est certainement très important de protéger la planète. C’est une réelle vision long terme du monde, et non juste un investissement comme un autre.
On pourra compléter par d’autres investissements à vocation sociétale (ESG) afin d’avoir une bonne diversification de votre portefeuille financier.
Investir dans les énergies renouvelables grâce à l’assurance vie
Certaines assurances vie, et en particulier les robo advisor se sont spécialisés dans les investissements socialement responsables et donc dans les énergies renouvelables.
Par exemple, Nalo a un portefeuille ISR très performant.
Vous pouvez voir ici la performance du portefeuille eco responsable depuis quelques années.
Ils s’appuient notamment sur l’ETF iShares Global Clean Energy UCITS, mais aussi d’autres ETF tels que Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders.
L’autre grand robo advisor français, Yomoni s’est aussi mis à l’investissement responsable.